Mayıs 2023’te Dallas merkezli United Texas Bank incelendi ve yönetiminde önemli eksiklikler tespit etti. Bu eksiklikler, bankanın yönetim kurulu ve üst düzey yönetimin kripto müşterileriyle ilgili risk yönetimi konusundaki yetersizlikleri ile ilgiliydi. Federal Reserve, bankaya “cease and desist” yani durdurma ve vazgeçme emri verdi.
United Texas Bank, Uyarı Aldı
Kripto endüstrisiyle ilişkisi olan United Texas Bank, kripto müşterileri ve risk yönetimi süreçlerinde “önemli eksiklikler” yaşadı. Federal Reserve, Mayıs 2023’te gerçekleştirdiği incelemede bu eksiklikleri belirledi. Bu durum, bankanın yönetim kurulu ve üst yönetiminin denetim sorumluluklarını yeterince yerine getirmediğini ortaya koydu.
Özellikle, “yabancı muhabir bankacılığı ve sanal para birimi müşterileriyle ilgili olarak risk yönetimi ve kara para aklama karşıtı yasalar ile uyum” konusunda ciddi eksiklikler bulundu. Banka ve Federal Reserve, bu emrin uygulanması konusunda ortak bir karar aldı.
Banka Gelişmeleri ve Gelecek Planları
United Texas Bank, Banka Gizliliği Yasası (BSA) ve kara para aklama ile mücadele (AML) programını güçlendirmek adına adımlar attı. Bununla birlikte, bankanın yönetim kurulunun, bankanın BSA ve AML gereksinimlerine uyumunu artıracak bir plan sunması zorunlu kılındı. Aynı zamanda, müşteri tanıma programında değişiklik yapılmasına yönelik bir plan da hazırlanması bekleniyor.
United Texas Bank, geçmişte kripto şirketleriyle çalıştı. Banka özellikle Stellar Foundation ve Circle’ın USDC’siyle iş birliği yaparak bu alanda yer aldı. MoneyGram, 2021 yılında Stellar ile ortaklık kurarak yerel para birimlerinde kripto ödemelerini mümkün kıldı ve bu süreçte United Texas Bank, Circle ve MoneyGram arasında işlemleri gerçekleştiren banka olarak görev yaptı.
Kripto Bankalarına Yönelik Federal Reserve Adımları
Bu olay, Federal Reserve’nin kripto ile ilişkili bir bankaya yönelik bir ay içindeki ikinci yaptırımı oldu. Ağustos ayında, Customers Bancorp, Inc.’e yönelik de benzer bir yaptırım uygulanmıştı. Bu durumda da kara para aklama yasaları ile uyum ve risk yönetimi konusunda önemli eksiklikler tespit edilmişti.
Kripto endüstrisindeki bazı kişiler, Federal Reserve’nin bu adımlarını “Chokepoint 2.0” olarak adlandırdı. Bu terim, daha geniş ve koordineli bir baskının habercisi olarak görülüyor. Blockchain Association’dan Dan Spuller da X platformunda yaptığı paylaşımda, Federal Reserve’nin bu adımını “Chokepoint 2.0 operasyonunun devamı” olarak nitelendirdi.
Kripto endüstrisiyle bağlantılı bankaların sıkı düzenlemelere tabi tutulması, sektörün geleceği açısından önemli bir dönüm noktası olabilir. United Texas Bank’e yönelik bu yaptırım, risk yönetimi ve uyum süreçlerinin ne kadar kritik olduğunu bir kez daha gösteriyor. Kripto sektöründe faaliyet gösteren şirketlerin ve bankaların, bu tür düzenleyici adımları yakından takip etmesi büyük önem taşıyor.
Güncel teknoloji haberlerine anında ulaşabilmek için bizleri X, Instagram ve Telegram üzerinden takip etmeyi unutmayın!